網(wǎng)絡(luò)金融違法犯罪種類到底有哪些

網(wǎng)絡(luò)金融犯罪種類很多，以下是金融犯罪的常見(jiàn)情況:第一類，就是集資詐騙罪。第二類，貸款詐騙犯罪，第三類，信用證明詐騙犯罪。第四類，金融憑證、票據(jù)詐騙罪。第五類，信用卡詐騙罪。第六類，有價(jià)證券詐騙罪。第七類，保險(xiǎn)詐騙罪。

所謂的金融犯罪，是指在金融活動(dòng)中，行為人違法金融法規(guī)，行為嚴(yán)重以至于破壞了金融管理的秩序，法院要依法對(duì)他的行為做出處罰。比如洗錢、金錢詐騙等都屬于我們生活里常見(jiàn)的金融犯罪。

網(wǎng)絡(luò)金融犯罪種類很多，以下是金融犯罪的常見(jiàn)情況:

第一類，就是集資詐騙罪。

《刑法》第一百九十二條，【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

具體表現(xiàn)為:攜帶集資款逃跑，胡亂適用集資款，以至于集資款不能原數(shù)返還的;利用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng);以及利用其它欺詐行為，拒不歸還集資款或?qū)е录Y款無(wú)法返還。

第二類，貸款詐騙犯罪。

《刑法》第一百九十三條，【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):

(一)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。

主要表現(xiàn)在:借虛假理由或偽造合同騙貸的行為;利用虛構(gòu)產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)保騙貸的行為;重復(fù)擔(dān)保行為和利用其他各種方法達(dá)成詐騙貸款目的的行為。

第三類，信用證明詐騙犯罪。表現(xiàn)有:使用虛假擬做的信用證詐騙的;使用無(wú)效作廢的信用證;使用非法手段騙取信用證的行為。

第四類，金融憑證、票據(jù)詐騙罪。具體表現(xiàn)行為有:清楚知道是偽造、變?cè)斓母黝惼比?，任然繼續(xù)使用的;清楚明白匯票、本票等各類票券已經(jīng)失效而繼續(xù)使用;假冒利用他人的匯票、本票、支票等騙取財(cái)物的;簽發(fā)空頭支票進(jìn)行詐騙財(cái)物的，都屬于此詐騙類型。

第五類，信用卡詐騙罪。

《刑法》第一百九十六條，【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

表現(xiàn)為使用假的的信用卡，使用已經(jīng)失效的信用卡，假冒得用他人信用卡以及惡意透支，而且透支后在發(fā)卡銀行進(jìn)行催收后仍不及時(shí)歸還錢款的行為。

第六類，有價(jià)證券詐騙罪。表現(xiàn)為制造和使用各類虛假的證件進(jìn)行詐騙活動(dòng)。

第七類，保險(xiǎn)詐騙罪。本類指保險(xiǎn)受益人以虛構(gòu)保險(xiǎn)的行為來(lái)騙取保險(xiǎn)賠償金的;事故發(fā)生后對(duì)原因夸大，以此騙取更大額度保險(xiǎn)賠償金的;保險(xiǎn)受益者故意編造虛假的事故，或故意造成死亡傷殘以及疾病等來(lái)騙保的行為。

網(wǎng)絡(luò)金融詐騙傳銷如何處罰

法律主觀：

網(wǎng)絡(luò)金融詐騙傳銷涉嫌詐騙罪與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，進(jìn)行數(shù)罪并罰。 《刑法》第二百二十四條之一 組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。 第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

法律客觀：

《 刑法 》第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下 有期徒刑 、 拘役 或者 管制 ，并處或者單處 罰金 ;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者 沒(méi)收財(cái)產(chǎn) 。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。