銀行卡借別人用要承擔(dān)什么責(zé)任

銀行卡外借會(huì)承擔(dān)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任；如果造成的情節(jié)是屬于比較嚴(yán)重的，那么也是有可能會(huì)承擔(dān)刑事責(zé)任的；即使借卡者是屬于主要的責(zé)任，那么對(duì)于出借人也是會(huì)承擔(dān)起連帶責(zé)任的。

一、法院對(duì)出借人存在以下處理方式：

1、判決出借人與借用人直接承擔(dān)連帶責(zé)任;

2、判決出借人僅對(duì)本金承擔(dān)責(zé)任;

3、判決出借人根據(jù)自己的過(guò)錯(cuò)對(duì)本金(或者包括利息)承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。

二、使用銀行卡注意事項(xiàng)：

1、提高警惕，不要出借賬號(hào)。如果出借賬號(hào)，建議簽訂書(shū)面合同，將借用賬號(hào)的名稱、期限、用途、轉(zhuǎn)賬金額及責(zé)任承擔(dān)等進(jìn)行約定。在賬號(hào)款項(xiàng)交接或轉(zhuǎn)帳時(shí)必須保留證據(jù)；

2、審計(jì)部門(mén)應(yīng)加大對(duì)出借銀行賬號(hào)的審計(jì)力度，在審查被審計(jì)單位“銀行存款日記賬”時(shí)，應(yīng)注意發(fā)現(xiàn)賬上是否存在與被查單位業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的收付業(yè)務(wù)；是否存在僅有金額而無(wú)明確摘要的事項(xiàng)；

3、對(duì)出租、出借銀行賬號(hào)進(jìn)行違法犯罪行為的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要嚴(yán)格追究相關(guān)人員的責(zé)任，有效地堵住經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的漏洞

銀行卡外借這種行為是很容易導(dǎo)致自己的利益受到損失，只要因借銀行卡而造成嚴(yán)重的情節(jié)，那么對(duì)于出借人來(lái)說(shuō)都是需要承擔(dān)起所有的經(jīng)濟(jì)責(zé)任，但如果在借出之后所造成的行為是屬于自己不知情的，那么對(duì)于出借人是不會(huì)承擔(dān)責(zé)任的。

法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十七條之一　【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

【竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

我借銀行卡給別人轉(zhuǎn)賬會(huì)不會(huì)犯法

會(huì)犯法。銀行卡給別人走賬可能涉及某些違法活動(dòng)。比如利用你的銀行卡收取違法收益或者利益、非法集資、進(jìn)行行賄受賄轉(zhuǎn)賬之用、被利用詐騙收錢(qián)之用、還可能會(huì)用于洗錢(qián)。持卡人將銀行卡用于這些活動(dòng)的話要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

銀行卡使用應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：

1、輸入密碼時(shí)注意用手遮擋，如果發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)的密碼防護(hù)罩和入卡防護(hù)槽有異常情況，為了安全起見(jiàn)，不要使用，同時(shí)立即告知銀行;

2、為防范假ATM機(jī)的情況，客戶應(yīng)盡量選擇有顯著標(biāo)識(shí)的自助銀行，在銀行的錄像監(jiān)控下使用ATM機(jī);

3、最好將銀行卡和身份證分開(kāi)存放，不要將銀行卡轉(zhuǎn)借他人，不要隨意泄露銀行卡卡號(hào)及密碼

4、刷卡消費(fèi)時(shí)，不要讓銀行卡離開(kāi)視線范圍，留意收銀員的刷卡次數(shù)，拿到簽購(gòu)單及卡片時(shí)，核對(duì)簽購(gòu)單上的金額是否正確，是否為本人的卡片;

5、開(kāi)通手機(jī)短信服務(wù)，隨時(shí)掌握賬戶變動(dòng)情況，一旦發(fā)現(xiàn)異常交易，馬上致電銀行進(jìn)行掛失。

法律依據(jù)：

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》

第二十八條

個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

別人利用我的銀行卡轉(zhuǎn)賬

銀行規(guī)定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產(chǎn)生的任何后果均由銀行卡本人負(fù)責(zé)。當(dāng)然也可以報(bào)案，由警方追回?fù)p失，但銀行的損失是要由本人承擔(dān)的。但是借給別人去做違法犯罪的活動(dòng)的話那么出借銀行卡的人將視同從犯也就是說(shuō)是案件的幫兇。

一、銀行卡顯示涉案會(huì)有事嗎

銀行卡顯示涉案會(huì)有事。

銀行卡涉案指的是該實(shí)名銀行賬戶涉及某個(gè)案件或者是司法機(jī)關(guān)需要，而司法機(jī)關(guān)一旦偵查確定該銀行卡存在違法交易行為之后，該持卡人的銀行賬戶就成為了銀行涉案賬戶了。

一旦持卡人的銀行賬戶變成了涉案賬戶，那么銀行就會(huì)根據(jù)法院要求立即凍結(jié)該銀行卡內(nèi)的所有資產(chǎn)，屆時(shí)持卡人將無(wú)法使用該卡進(jìn)行任何交易活動(dòng)。

當(dāng)銀行賬戶成為涉案賬戶后，持卡人只能夠積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，調(diào)查完成后，如果沒(méi)有其他問(wèn)題的話，銀行就會(huì)將該賬戶解鎖。

二、朋友銀行卡凍結(jié)了,用我卡轉(zhuǎn)賬今后會(huì)有麻煩嗎

有一定的風(fēng)險(xiǎn)，要明確銀行卡凍結(jié)的原因，銀行卡被凍結(jié)：一、銀行卡是信用卡(貸記卡),如果被凍結(jié),可能是信用卡出現(xiàn)過(guò)異常交易,比如惡意套現(xiàn)、偽造信息、密碼連續(xù)錯(cuò)誤等,銀行卡都有可能被銀行凍結(jié)。二、可透支的銀行卡,銀行會(huì)根據(jù)實(shí)際償還能力來(lái)給制定透支份額,當(dāng)透支超出份額銀行會(huì)立刻冷凍你的銀行卡。三、銀行卡是借記卡,如果被凍結(jié),一種是錯(cuò)帳凍結(jié),就是說(shuō)銀行交易時(shí)將錢(qián)錯(cuò)誤地多給到了儲(chǔ)戶賬號(hào)上,那么銀行可能會(huì)把多的部分凍結(jié)掉。一種是司法凍結(jié),根據(jù)法律的相關(guān)規(guī)定,司法機(jī)關(guān)因辦案的需要可以向銀行申請(qǐng)冰結(jié)銀行卡。同時(shí)海關(guān),稅務(wù)機(jī)關(guān)等部門(mén)也是有權(quán)凍結(jié)的。四、不論是什么銀行卡,如果輸入密碼三次連續(xù)出錯(cuò),銀行系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把銀行卡密碼鎖住,與凍結(jié)差不多,但不是凍結(jié)。24小是過(guò)后會(huì)自動(dòng)解除。五、銀行卡到期沒(méi)有重新辦理新卡的,到期后銀行會(huì)凍結(jié)你的過(guò)期銀行卡。六、銀行卡如果被連續(xù)掛失多次,被銀行方面認(rèn)為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結(jié)。

三、別人拿我的銀行卡走賬可以嗎

不要輕易用自己的銀行卡給別人走賬,而且銀行管理規(guī)定銀行卡只準(zhǔn)持卡本人使用。銀行卡給別人走賬可能涉及某些違法活動(dòng)。比如利用你的銀行卡收取違法收益或者利益、進(jìn)行行賄受賄轉(zhuǎn)賬之用、被利用詐騙收錢(qián)之用、還可能會(huì)用于洗錢(qián)。持卡人將銀行卡用于這些活動(dòng)的話要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

法律依據(jù)：

《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二

明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

銀行卡借別人轉(zhuǎn)賬要不要負(fù)法律責(zé)任

銀行卡借別人轉(zhuǎn)賬要負(fù)法律責(zé)任。銀行規(guī)定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產(chǎn)生的任何后果均由本人負(fù)責(zé)。如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢(qián)、走私、詐騙等，或與他人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛的話，公安人員肯定會(huì)通過(guò)身份證和銀行卡追究到身上來(lái)。

法律依據(jù)：

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條：個(gè)人申領(lǐng)銀行卡(儲(chǔ)值卡除外)，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶;

凡在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶的單位，應(yīng)當(dāng)憑中國(guó)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶許可證申領(lǐng)單位卡;

銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

銀行卡借別人用，要承擔(dān)什么責(zé)任

出借銀行卡是一種違法行為，有可能涉嫌妨害信用卡管理罪。如果對(duì)方把借的銀行卡用于其他犯罪活動(dòng)，那么出借人很有可能會(huì)成為共犯，會(huì)依法追究其刑事責(zé)任。構(gòu)成妨害信用卡管理罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。

一、出借銀行賬號(hào)可能引發(fā)民事責(zé)任，借用業(yè)務(wù)介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書(shū)或者銀行賬號(hào)的，出借單位和借用人為共同訴訟人。

二、外借的銀行卡用于刑事犯罪，出借人也要承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。

法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條 【洗錢(qián)罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：(一)提供資金帳戶的;(二)將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;(三)通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的;(四)跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《刑法》第二百八十七條之二 幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》六十五條 存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

（二）違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。 （

三）利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。

（四）出租、出借銀行結(jié)算賬戶。

（五）從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。

（六）法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。

非經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元罰款；經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款；存款人有上述所列第六項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元的罰款。

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》六十五 借用業(yè)務(wù)介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書(shū)或者銀行賬號(hào)的，出借單位和借用人為共同訴訟人。

銀行卡轉(zhuǎn)借給別人需要擔(dān)負(fù)的責(zé)任

需要承擔(dān)連帶責(zé)任與所有和銀行卡相關(guān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

將銀行卡借給他人，首先違反了中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行卡的管理規(guī)定，其次如果他們拿該卡洗錢(qián)或從事其他非法交易活動(dòng)，你要承擔(dān)連帶責(zé)任與所有和銀行卡相關(guān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

1， 根據(jù)中國(guó)人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十八條規(guī)定：個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

2，客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關(guān)系，這種合同關(guān)系是不具有轉(zhuǎn)移性的，所以客戶在沒(méi)有取得銀行同意的情況下，私自轉(zhuǎn)讓銀行卡，意味著將自己所應(yīng)承擔(dān)的合同權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓變更，既是違約行為也是無(wú)效行為。

3，按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢(qián)法》中的相關(guān)規(guī)定，即便是在持卡人毫不知情的情況下，也需承擔(dān)連帶責(zé)任。

我國(guó)最高人民法院《關(guān)于適用若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第52條之規(guī)定：借用業(yè)務(wù)介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書(shū)或者銀行賬號(hào)的，出借單位和借用人為共同訴訟人。

最高人民法院《關(guān)于出借銀行賬號(hào)的當(dāng)事人是否承擔(dān)民事責(zé)任問(wèn)題的批復(fù)》規(guī)定，出借銀行賬號(hào)是違反金融管理法規(guī)的違法行為，人民法院應(yīng)當(dāng)依法收繳出借銀行賬號(hào)的非法所得并可以按照有關(guān)規(guī)定處以罰款，還應(yīng)區(qū)別不同情況追究出借人相應(yīng)的民事責(zé)任。

法院對(duì)出借人存在以下處理方式：

1、判決出借人與借用人直接承擔(dān)連帶責(zé)任;

2、判決出借人僅對(duì)本金承擔(dān)責(zé)任;

3、判決出借人根據(jù)自己的過(guò)錯(cuò)對(duì)本金(或者包括利息)承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。

二、銀行卡借給別人洗錢(qián)需要承擔(dān)什么法律責(zé)任？

銀行卡借給別人洗錢(qián)需要承擔(dān)刑事責(zé)任，根據(jù)我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

綜合上面所說(shuō)的，銀行卡外借這種行為是很容易導(dǎo)致自己的利益受到損失，只要因借銀行卡而造成嚴(yán)重的情節(jié)，那么對(duì)于出借人來(lái)說(shuō)都是需要承擔(dān)起所有的經(jīng)濟(jì)責(zé)任，但如果在借出之后所造成的行為是屬于自己不知情的，那么對(duì)于出借人是不會(huì)承擔(dān)責(zé)任的。

法律依據(jù):

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》

第二十八條個(gè)人申領(lǐng)銀行卡（儲(chǔ)值卡除外），應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶；

凡在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶的單位，應(yīng)當(dāng)憑中國(guó)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶許可證申領(lǐng)單位卡；

銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

《刑法》

第一百七十七條 之一 【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的;

(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的;

(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

(四)出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

【竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

我國(guó)最高人民法院《關(guān)于適用若干問(wèn)題的意見(jiàn)》

52、借用業(yè)務(wù)介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書(shū)或者銀行帳戶的，出借單位和借用人為共同訴訟人。